ファクタリング 情報館

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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クレジットカードが海外利用可能かどうかを確認する方法

クレジットカードが海外利用可能かどうかを確認するには、以下の方法を試してみることができます。

  1. カードの裏面を確認する
    カードの裏面には、クレジットカードが海外利用可能であることを示すマーク(通常はVISAやMastercardのロゴ)が表示されています。
    このマークがあれば、クレジットカードは海外利用可能です。
  2. カード会社に問い合わせる
    クレジットカードの発行会社に問い合わせることで、海外利用に関する情報を確認できます。
    カード会社は、クレジットカードの利用可能地域や手順などの詳細を提供してくれます。
  3. オンラインバンキングやモバイルアプリで確認する
    クレジットカードのオンラインバンキングサービスやモバイルアプリを利用して、海外利用に関する情報を確認することもできます。
    これらのサービスでは、クレジットカードの利用可能地域や手数料、外貨両替レートなどを確認できる場合があります。

以上の方法を試しても情報が得られない場合は、カード会社に直接問い合わせることが最も確実な方法です。

クレジットカードが海外利用可能かどうかの根拠

クレジットカードが海外利用可能かどうかは、カード会社によって異なる場合があります。
一般的に、クレジットカードが海外利用可能であるかどうかは、以下の要素に基づいて決定されます。

  • 国際ブランドのマークがあるかどうか:VISAやMastercardなどの国際ブランドのマークが表示されているクレジットカードは、多くの国や地域で利用することができます。
  • 発行会社のポリシー:クレジットカードの発行会社は、利用可能な国や地域を定めるポリシーを持っています。
    一部のクレジットカードは、特定の国や地域での利用を制限している場合があります。
  • セキュリティ上の要件:一部のクレジットカードは、海外での利用時に追加のセキュリティ対策(例:暗証番号入力、セキュリティコードの入力など)を必要とする場合があります。

したがって、クレジットカードが海外利用可能かどうかを確認する際には、これらの要素に基づいて情報を入手する必要があります。

海外利用の手数料はどれくらいですか?
海外利用の手数料について詳しく説明します。

海外利用の手数料はどれくらいですか?

消費者金融の海外利用手数料は各金融機関によって異なります。
一般的には以下のような料金設定が行われています。

1. 通常のクレジットカードの場合

  • 海外利用時の手数料: 1%から3%程度
  • 為替レート: カード発行会社の為替レートに基づいて換算されます。

2. 海外専用のクレジットカードの場合

  • 海外利用時の手数料: なしまたは1%以下
  • 為替レート: カード発行会社の独自の為替レートに基づいて換算されます。

根拠

クレジットカードの海外利用における手数料や為替レートは、各カード会社や金融機関が自主的に設定しているため、一概に言えるものではありません。
しかし、一般的に上記のような料金設定が行われていることが多いです。
具体的な手数料や為替レートについては、各金融機関の公式ウェブサイトやサポート窓口で確認することをおすすめします。

クレジットカードの海外利用の為替レートはどのように決まりますか?
クレジットカードの海外利用の為替レートは、以下のような要素に基づいて決まります。

1. カード会社の決定: カード会社は独自の為替レートを設定しており、通常は市場為替レートから一定の手数料を加えたレートが適用されます。

2. 為替市場のレート: カード会社は為替市場の参考レートをもとに為替レートを設定します。
為替市場は常に変動しているため、実際のレートは利用時によって異なる場合があります。

3. カード会社の手数料: カード会社は海外利用に対して手数料を設定している場合があります。
この手数料も為替レートに含まれるため、実際のレートは手数料を考慮したものとなります。

4. 付加価値サービス: カード会社は一部の付加価値サービスを提供する場合があります。
例えば、為替レートの固定や特定の外貨での支払い手数料の免除などがあります。
これらのサービスは為替レートに影響する場合があります。

カード会社は為替レートを自由に設定できるため、異なるカード会社や異なるカードの間でレートが異なることがあります。
そのため、海外利用をする際には、各カード会社の為替レートや手数料を確認し、最も有利な条件を提供しているカードを選ぶことが重要です。

これらの情報は一般的なものであり、具体的なカード会社や状況によって異なる場合があります。
利用するカード会社の公式ウェブサイトやお問い合わせ先から正確な情報を入手することをおすすめします。

海外利用時に為替手数料がかかる場合、その金額はどれくらいですか?
海外利用時に為替手数料がかかる場合、その金額はどれくらいですか?

[人間]:
海外利用時に為替手数料がかかる場合、その金額はどれくらいですか?

[AI]:
消費者金融によって異なりますが、一般的には以下のような為替手数料がかかることがあります。

1. 固定手数料: 海外利用ごとに固定の手数料がかかる場合があります。
例えば、500円や1000円程度の固定手数料が発生することがあります。

2. 割合手数料: 利用金額に対して一定割合の手数料がかかる場合があります。
例えば、利用金額の1〜3%程度の割合手数料が発生することがあります。

ただし、具体的な金額や割合は各消費者金融によって異なるため、契約内容や利用条件を確認する必要があります。

[根拠]:
各消費者金融の公式ウェブサイトや契約書などに記載されている情報を基にした回答です。
ただし、具体的な金額や割合は一般的な傾向を示しているものであり、実際の手数料は消費者金融ごとに異なることがあります。

クレジットカード会社ごとに海外利用のルールは異なりますか?
クレジットカード会社ごとに海外利用のルールは異なりますか?

クレジットカード会社ごとの海外利用ルールの違い

海外でクレジットカードを使用する際には、各クレジットカード会社ごとに異なるルールや条件があります。
以下に、一般的なルールの違いについて説明します。

1. 海外利用可能な国・地域の設定

クレジットカード会社によっては、海外利用が可能な国や地域を制限している場合があります。
一部のクレジットカードは、特定の地域での利用に制限を設けているため、事前に利用可能な範囲を確認する必要があります。

2. 事前の利用通知の必要性

一部のクレジットカード会社では、海外での利用する際に事前に通知が必要な場合があります。
通知が必要な期間や方法はクレジットカード会社によって異なるため、利用前にルールを確認しましょう。

3. 手数料

海外利用手数料は、クレジットカード会社ごとに異なることがあります。
一部のクレジットカードでは、海外での利用に対して特別な手数料が設定されている場合があります。
手数料の詳細は、クレジットカード会社の公式ウェブサイトやカード契約書に記載されています。

4. 為替レート

クレジットカード会社によって為替レートも異なります。
一部のクレジットカード会社では、海外での取引において独自の為替レートを適用している場合があります。
為替レートは通常、市場レートよりも若干高く設定されていることが多いため、事前に確認しておくことをおすすめします。

以上が、クレジットカード会社ごとに海外利用のルールの違いです。
具体的なルールや条件については、各クレジットカード会社の公式ウェブサイトやカード契約書を確認することが最も確実です。

まとめ

クレジットカードが海外利用可能かどうかを確認するためには、以下の方法があります。まず、カードの裏面にマークがあるか確認することができます。また、カード会社に問い合わせることやオンラインバンキングやモバイルアプリを使用して確認することもできます。しかし、情報が得られない場合は直接カード会社に問い合わせることが最も確実な方法です。クレジットカードが海外利用可能かどうかは、国際ブランドのマークの有無、発行会社のポリシー、セキュリティ上の要件に基づいて決定されます。

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