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ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
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2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
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理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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借り入れ期間とはどのようなものですか?

借り入れ期間とは、消費者金融からお金を借りた際の返済期間のことを指します。
借り入れ期間は契約書などで明示されるものであり、借り手と貸し手の間で合意されます。

消費者金融では、借り手が希望する期間に応じて借り入れが可能であり、長期間の返済プランから短期間の返済プランまでさまざまな選択肢があります。
一般的に、借入金額が大きい場合は返済期間も長くなります。

借り入れ期間の主な特徴

借り入れ期間には以下のような特徴があります:

  1. 期間の長さ:借り入れ期間は、数週間から数年にわたることがあります。
    返済対象となる金額や借り手の希望により、期間が設定されます。
  2. 返済計画:借り入れ期間は、借り手が返済計画を立てる上で重要な要素です。
    長期間の返済プランは毎月の返済額を低く抑えられますが、総返済額は増える傾向にあります。
  3. 返済スケジュール:借り入れ期間によって返済スケジュールが決まります。
    一般的に、借り入れ期間が長い場合は返済期間も長くなり、短い期間ではより早く返済する必要があります。
  4. 金利の影響:借り手が借り入れ期間を長くすると、総返済額に影響する金利負担も増える可能性があります。
    長期間の借り入れでは金利負担を考慮する必要があります。

借り入れ期間は借り手の返済能力や希望に応じて柔軟に調整できるため、返済の負担を最小限にするために重要な要素となります。

借り入れ期間はどのように決められますか?

借り入れ期間に関する説明

借り入れ期間はどのように決められますか?

消費者金融における借り入れ期間は、以下の要素を考慮して決定されます。

  1. 借入目的:借り入れの目的によって、期間の長さが異なることがあります。
    たとえば、急な出費の一時的な補填には短期間の借り入れが適していますが、車や住宅の購入などの大きな買い物には長期間の借り入れが必要となるでしょう。
  2. 返済能力:借り主の返済能力も期間の決定に影響します。
    返済可能な金額と収入を考慮し、借り入れ期間を設定することで、借り主が返済に困ることのないように配慮されます。
  3. 金利:借り入れ金利も期間の決定に関与します。
    通常、長期間の借り入れにはより高い金利が適用されることがあります。
    金利が高いほど返済総額は増えるため、借り主の経済的な負担や返済能力に合わせて期間を調整する必要があります。

これらの要素を総合的に考慮して、借り入れ期間が決まります。
消費者金融は個々の申し込みに基づいて、借り主のニーズや状況に応じた適切な期間を提案します。

ただし、借り入れ期間はあくまで目安であり、途中で返済期間を変更することも可能です。
一部の消費者金融では、返済プランの変更や期間の延長、短縮が可能な制度を設けています。

借り入れ期間を延ばすことは可能ですか?

借り入れ期間を延ばすことは可能ですか?

回答:

消費者金融では、借り入れ期間を延ばすことは可能です。
ただし、具体的な延長期間や条件は各消費者金融によって異なる場合があります。

多くの消費者金融では、元本の返済期間を延長するオプションを提供しています。
これにより、元本と利息の返済負担を軽減することができます。
延長期間には、数週間から数か月までの範囲が一般的です。

ただし、延長には手続きが必要であり、追加の手数料や利息が発生する場合もあります。
また、延長期間が長くなるほど総返済額が増えるため、利息負担が大きくなる可能性もあります。

借り入れ期間を延ばすかどうかは、各個人の経済状況や返済能力、また消費者金融の規定によって異なります。
借り入れ期間を延ばす場合は、消費者金融の担当者に相談し、詳細な情報や手続きについて確認することをおすすめします。

借り入れ期間を短縮する方法はありますか?

借り入れ期間を短縮する方法

1. 早期返済を行う

借り入れ期間を短縮するためには、早期返済が効果的です。
借り入れをしたら、できるだけ返済期間中に余裕がある場合は返済を早めることを検討しましょう。
返済額を増やすか、追加の返済を行うことで、借り入れ期間を短縮することができます。

2. 追加借り入れを避ける

一度借り入れを行った後に、さらに追加の借り入れを行わないことも借り入れ期間を短縮する方法の一つです。
借り入れを行ったら、十分な返済計画を立てて、必要以上の追加借り入れを避けるようにしましょう。

3. 支払い能力を向上させる

借り入れ期間を短縮するためには、支払い能力を向上させることも重要です。
収入を増やすために副業を始めたり、支出を見直して節約することで返済に充てる余裕を作ることができます。

4. 金利が低い借り入れ方法を選ぶ

借り入れ期間を短縮する上で、金利を下げることも重要です。
低金利の借り入れ方法を選ぶことで、返済額を減らし、借り入れ期間を短縮することができます。
異なる金融機関や融資商品の金利を比較し、最も有利な借り入れ方法を選ぶようにしましょう。

5. 借り入れ額を減らす

借り入れ期間を短縮するためには、借り入れ額を減らすことも重要です。
必要最低限の借り入れに留めるか、他の手段で資金を調達することで、借り入れ額を低く抑えることができます。

借り入れ期間が長い場合にどのような影響がありますか?

借り入れ期間が長い場合に影響はありますか?

1. 返済総額の増加

借り入れ期間が長い場合、返済期間が延びるため、返済総額も増加する可能性があります。
利息や手数料などの追加費用が長期間にわたって発生するため、借り入れ金額よりも多くの金額を返済しなければなりません。

根拠:

  • 消費者金融の返済計画シミュレーションによると、借り入れ期間が長くなるほど返済総額が増加することが示されています。
  • 借り入れ期間が長い場合、利息や手数料が長期にわたって発生するため、返済総額が増えることは論理的にも予想されます。

2. 返済負担の長期化

借り入れ期間が長い場合、返済負担が長く続くことになります。
返済期間が長いと毎月の返済額が少なくなるため、一見すると返済が楽になるように感じられるかもしれませんが、借金が長期間にわたって続くことになります。

根拠:

  • 長期にわたる返済負担は、収入に対する負担が長期間に渡って続くことを意味し、将来の生活の不安を引き起こす可能性があります。
  • 長期間の返済が必要な場合、将来の予定やニーズに制約が生じることがあります。

3. 他の借り入れに影響を与える可能性

借り入れ期間が長い場合、他の借入やローンの申請に影響を与えることがあります。
銀行やクレジットカード会社などの金融機関は、個人の信用履歴や返済能力を評価する際に、既存の借入状況を考慮することがあります。

根拠:

  • 長期にわたる借金返済は、借り手の信用履歴に影響を与える可能性があります。
    金融機関は、返済能力や信用度を確認するために、借入履歴を調査することが一般的です。
  • 一度に複数の借り入れを行う場合、長期的な借金返済があると他の借入の審査においてもマイナス要素となることが考えられます。

まとめ:

借り入れ期間が長い場合には、返済総額の増加や返済負担の長期化、他の借り入れに影響が生じる可能性があります。
個別の状況により影響の程度は異なりますが、借り入れを検討する際には借り入れ期間について慎重に考慮することが重要です。

まとめ

借り入れ期間は、消費者金融からお金を借りた際の返済期間のことです。契約書などで明示され、借り手と貸し手の合意で決められます。借り入れ期間は借り手の希望や借入金額によって変動します。長期間の返済プランから短期間の返済プランまで選択肢があります。返済期間が長い場合、毎月の返済額は低くなりますが、総返済額は増える傾向にあります。また、借り入れ期間が長くなると金利負担も増える可能性があります。借り入れ期間は返済能力や希望に合わせて調整することができます。

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